A “Jessica” lhe custou um milhão de dólares. Em um relato para a Forbes, um homem descreveu como conheceu a “Jessica” online.i Eles viraram amigos rapidamente. Acontece que “Jessica” era uma ótima ouvinte, especialmente quando ele falava sobre os momentos difíceis pelos quais estava passando. Por meio de bate-papos no WhatsApp, ele compartilhou as dificuldades de sustentar sua família e seu debilitado pai.
A história se telegrafa sozinha. Sim, “Jessica” era uma golpista. No entanto, esse golpe é uma nova versão de uma antiga trapaça. O homem foi vítima de um golpe conhecido como “abate do porco”: uma fraude que combina longas sequências de mensagens, criptomoedas e falsas oportunidades de investimento. Muitas vítimas perdem tudo. A vítima de “Jessica” explicou o esquema, como funcionava e como ele foi enganado.
Tudo começou com um texto de introdução em outubro, que se transformou em uma transcrição do WhatsApp com 271.000 palavras. Durante o tempo todo, ele compartilhou suas dificuldades familiares e financeiras. Então, “Jessica” ofereceu esperança. Investimentos que renderiam dinheiro rápido. “Jessica” o orientou em várias transações em um aplicativo que ele foi orientado a baixar. Pequenos investimentos no início, mas cada vez maiores. “Jessica” precisava que ele investisse mais e mais, apesar de suas reservas. No entanto, seu saldo aumentava cada vez que ele seguia as instruções explícitas dela. Então, a armadilha foi acionada. Duas vezes.
Em novembro, ele acessou o aplicativo e encontrou um saldo negativo de quase meio milhão de dólares. “Jessica” lhe garantiu que ele poderia recuperar o dinheiro e muito mais. “Jessica” o incentivou a pedir um empréstimo. Ele o fez. De seu banco e de um amigo de infância. Em pouco tempo, ele voltou a receber quase US$ 2 milhões. Ou assim ele pensava. Em dezembro, ele acessou o aplicativo mais uma vez e encontrou um saldo negativo de US$ 1 milhão. Suas economias e o dinheiro emprestado desapareceram, direto para as mãos de golpistas. Durante o tempo todo, eles manipularam o aplicativo com um plug-in que fabricava resultados financeiros. Seus ganhos enormes eram, na verdade, perdas enormes.
Ele está longe de ser a única vítima do abate do porco. No ano passado, publicamos a história de “Leslie”, uma mulher aposentada que foi vítima de uma forma diferente do mesmo golpe. Um suposto amigo que ela conheceu online a orientou a investir seus fundos de aposentadoria para obter ainda mais retornos. Em pouco tempo, uma aposentada solitária, porém perspicaz, viu-se com uma perda de US$ 100.000.
Vítimas como essas se encontram entre as milhares de pessoas que caem em golpes de abate do porco todos os anos. O problema é de âmbito global e custa bilhões de dólares por ano. No entanto, embora o abate do porco represente um novo tipo de golpe, alguns truques antigos são usados para separar as pessoas de seu dinheiro.
Com isso, os golpes de abate do porco podem ser evitados. Ser consciente desempenha um papel importante, juntamente com várias outras medidas que podemos tomar para evitar que isso aconteça.
O que são os golpes de abate do porco?
É uma fraude com um nome potente. Assim como uma pecuária cria porcos para obter lucro, os golpistas promovem relacionamentos de longo prazo com suas vítimas para obter lucro. Os golpistas começam pegando pequenas quantias de dinheiro, que aumentam com o tempo, até que a vítima finalmente é “engordada” e “esquartejada” por uma última quantia enorme.
O termo parece ter origem na frase chinesa zhu zai, que significa “abater um porco”. O que diferencia os golpes de abate do porco dos golpes de romance, da terceira idade e outras fraudes é a criptomoeda. Os golpistas atraem suas vítimas para que invistam em empreendimentos, aparentemente lucrativos, porque os próprios golpistas parecem fazer os mesmos investimentos. Com grande sucesso. As vítimas então espelham esses investimentos, mas o “mercado” é fraudado. Com sites e aplicativos falsos, os golpistas apontam para grandes ganhos, que são todos simulados na tela. Em vez disso, o dinheiro vai direto para eles.
O golpe segue um roteiro, que “Jessica” executou à risca. Você pode ver os passos. Tudo começa de forma bastante inocente. Um SMS no celular, uma mensagem em um aplicativo de mensagens ou uma MD em plataformas de redes sociais chega à vítima do nada. É de alguém que você não conhece e pode fazer uma pergunta simples, como… “É o John? Nós dividimos um horário no campo na semana passada e eu tenho aquele taco extra que eu disse que daria a você”. “Oi, Sally. Sou eu. Desculpe-me por não poder almoçar com você hoje. Podemos remarcar?” Ou até mesmo algo tão simples como…“Oi”. Esses textos e mensagens de “número errado” são tudo menos involuntários. Em alguns casos, as vítimas são escolhidas aleatoriamente.
Mensagens de texto e outras mensagens são enviadas para muitas pessoas, tudo na esperança de que algumas vítimas em potencial respondam. No entanto, em geral, as vítimas são cuidadosamente selecionadas. E pesquisadas. Os golpistas trabalham a partir de um dossiê de informações coletadas sobre a vítima, repleto de informações colhidas online e dos perfis nas redes sociais da vítima. Quem elabora esses dossiês? Geralmente, trata-se de uma grande operação de crime organizado. O golpista por trás das mensagens é apenas uma parte de uma máquina de golpes muito maior, que abordaremos em breve. Com essas informações em mãos, os golpistas têm sua oportunidade. Após uma apresentação, o golpista inicia uma conversa com você. Com o tempo, as conversas se tornam pessoais. E esses toques pessoais conseguem atrair as pessoas. Os golpistas se fazem passar por outra pessoa, como “Jessica”, e acrescentam detalhes à conversa, como interesses semelhantes ou antecedentes familiares. Qualquer coisa que seja suficiente para intrigar a vítima e mantê-la conversando. A partir daí, os golpistas jogam uma grande partida de enganação, ganhando a confiança de suas vítimas ao longo do tempo.
As mensagens tendem a se tornar cada vez mais pessoais. O golpista bombardeia a vítima com mais e mais notícias sobre sua vida. Suas preocupações. Seus sonhos. E, nos casos em que o golpe toma um rumo romântico, como eles construirão uma vida juntos. Então, o dinheiro entra em jogo. Com um conjunto de informações sólido de suas vítimas e de suas vidas, os golpistas dão dicas sobre oportunidades de investimento com grandes retornos. O golpista raramente fica com o dinheiro.
Na verdade, eles quase sempre insistem que a vítima lide com o dinheiro por conta própria. Em vez disso, os golpistas induzem suas vítimas a usar aplicativos falsos que parecem dar suporte a uma plataforma de negociação legítima. No entanto, essas plataformas não são nada legítimas. Esses aplicativos funcionam como uma linha direta com a operação de fraude para a qual o golpista está trabalhando. O dinheiro vai direto para o bolso deles.
Enquanto isso, as vítimas veem algo completamente diferente. Os golpistas lhes dão instruções passo a passo sobre o que investir, onde e como realizar transações com criptomoedas. As somas começam pequenas. Primeiros US$ 5.000 ou US$ 10.000. A vítima acessa seu novo “aplicativo” de investimento e vê um grande ganho. O processo se repete, à medida que as somas se tornam cada vez maiores.
Finalmente, a verdade vem à tona. A dura realidade se impõe quando as vítimas tentam transferir suas criptomoedas para fora do aplicativo. Elas não conseguem. Não há nada lá. Os golpistas manipularam as informações desse aplicativo falso. Todos os investimentos, todo o histórico de transações e todos os ganhos são falsos. E como os golpistas fizeram seu trabalho sujo em criptomoeda, esse dinheiro desapareceu. Praticamente indetectável e praticamente impossível de ser recuperado. Claramente, “Jessica” seguiu esse esquema ao pé da letra.
No entanto, é muito provável que “Jessica” não tenha trabalhado sozinha.
Os golpes de abate do porco e o crime organizado
O crime organizado sustenta a grande maioria dos golpes do abate do porco. O FBI dos Estados Unidos aponta para várias operações do abate do porco em larga escala, concentradas principalmente no Sudeste Asiático.ii Outras descobertas apontam para operações na Nigéria, onde milhares de “Yahoo Boys” disparam mensagens românticas na forma de uma rede de abate de porcos.iii
Em outro caso, um relatório especial da Reuters rastreou US$ 9 milhões para uma conta registrada em nome de um representante bem relacionado de um grupo comercial chinês na Tailândia, o que sugeriu um conluio e uma fraude ainda mais amplos.
Esses são golpes de grande porte, apoiados por operações de grande porte. Eles também funcionam assim. Eles têm equipes de desenvolvimento e design que criam aplicativos financeiros com aparência legítima. Eles têm ainda mais recursos de uma empresa grande e legítima, incluindo suporte, atendimento ao cliente, contabilidade e outros para gerenciar transações. Depois, eles têm seus agentes de linha de frente, as pessoas que enviam mensagens de texto e outras mensagens.
No entanto, muitos desses golpistas da linha de frente fazem isso contra a própria vontade. Um aspecto ainda mais sombrio dos golpes de abate do porco se revela quando você descobre quem faz o trabalho sujo de verdade.
Conforme relatado pelo FBI, esses golpistas da linha de frente geralmente são vítimas de tráfico de pessoas: os criminosos têm como alvo as vítimas, principalmente na Ásia, em golpes de empregos falsos, publicando falsos anúncios nas redes sociais e em sites de emprego online. Os golpes abrangem uma ampla gama de oportunidades, incluindo suporte técnico, atendimento ao cliente em call centers e técnicos de salão de beleza. Os candidatos aos trabalhos receberiam salários competitivos, benefícios lucrativos, despesas de viagem pagas, além de hospedagem e alimentação. Muitas vezes, durante o processo, o local da vaga é alterado em relação ao local anunciado. Após a chegada dos candidatos ao emprego no país estrangeiro, os criminosos usam vários meios para coagi-los a participar de golpes de investimento em criptomoedas, como confisco de passaportes e documentos de viagem, ameaça de violência e uso de violência.iv
O fato cruel dos golpes de abate do porco é o seguinte: as vítimas vitimam as vítimas. Enquanto isso, as operações do crime organizado ficam ricas. Uma pesquisa acadêmica rastreou US$ 75,3 bilhões apenas para uma rede suspeita de golpes de abate do porco entre 2020 e 2024.v Nos EUA, o FBI aponta para US$ 2,57 bilhões em relatórios de fraude de criptomoeda e abate do porco em 2022.vi
Como sempre acontece com esses números, muitas perdas não são relatadas. Esse número sobe muito mais. Ainda mais alto quando você contabiliza as vítimas em todo o mundo.
Como evitar golpes de abate do porco
Um abate do porco eficaz requer o dossiê de que falamos anteriormente. Um perfil da vítima que inclui detalhes pessoais extraídos de fontes online. Uma medida que pode reduzir o risco de você se tornar um alvo é diminuir sua presença online.
Preste atenção nos seguintes passos:
Deixe suas redes sociais mais privadas. Nossa nova privacidade nas redes sociais (disponível em alguns mercados) ajuda a configurar o nível da sua privacidade com base nas suas preferências. Ela faz o trabalho pesado, ajustando mais de 100 configurações de privacidade em todas as suas contas nas redes sociais com apenas alguns cliques. Isso garante que suas informações pessoais fiquem visíveis apenas para as pessoas com quem você deseja compartilhá-las. Isso também o mantém fora dos mecanismos de pesquisa, onde o público pode vê-lo. Inclusive golpistas.
Cuidado com o que você publica em fóruns públicos. Assim como nas redes sociais, os golpistas coletam informações de fóruns online dedicados a esportes, hobbies, interesses e afins. Se possível, use um nickname nesses sites para que seu perfil não o identifique imediatamente. Da mesma forma, guarde seus dados pessoais para você. Quando publicado em um fórum público, ele se torna uma questão de registro público. Qualquer pessoa, inclusive golpistas, pode pesquisar.
Remova suas informações dos corretores de dados que as vendem. A limpeza de dados pessoais (disponível em mercados específicos) o ajuda a remover suas informações pessoais de muitos dos sites de corretores de dados mais arriscados que existem. Executá-la regularmente pode manter seu nome e suas informações fora desses sites, mesmo quando os corretores de dados coletam e publicam novas informações. Dependendo do seu plano, ele pode enviar solicitações para remover seus dados automaticamente.
Exclua suas contas antigas. Outra fonte de informações pessoais são as violações de dados. Os golpistas também usam essas informações para obter uma imagem mais nítida de suas vítimas em potencial. Com isso, muitos usuários da Internet podem ter mais de 350 contas online, muitas das quais talvez não saibam que ainda estão ativas. A limpeza de contas online pode ajudá-lo a excluí-las. Ela executa varreduras mensais para localizar suas contas online e mostra o nível de risco delas. A partir daí, você pode decidir quais excluir, protegendo suas informações pessoais contra violações de dados e, consequentemente, sua privacidade em geral.
Como impedir um golpe do abate do porco
Se você acha que é um alvo ou que conhece alguém que pode ser, você pode tomar medidas imediatas para impedir um golpe de abate do porco. Isso começa com a conscientização. Só de ler este artigo do blog, você já entendeu o que são esses golpes e como eles funcionam. Sem mencionar o alto custo que podem ter.
Se você acha que algo suspeito está acontecendo, siga os seguintes passos:
Ignore o fato. É simples assim. O fato de muitos desses golpes começarem pelo WhatsApp e por mensagens de texto significa que o golpista obteve seu número de telefone online ou o escolheu aleatoriamente. Em ambos os casos, eles contam com sua resposta. E respostas contínuas. Em muitos casos, o contato inicial é feito por uma pessoa e os candidatos viáveis são repassados a golpistas mais experientes. Conclusão: não interaja com pessoas que você não conhece. Não há necessidade de responder com “Desculpe, número errado” ou algo do gênero. Simplesmente ignore essas mensagens.
Quando um estranho que você acabou de conhecer online falar em dinheiro, pense em fraude. Falar em dinheiro é um sinal imediato de fraude. No momento em que uma pessoa que você nunca encontrou e conheceu pessoalmente pedir dinheiro, encerre a conversa. Se eles pedirem dinheiro, transferências bancárias, criptomoedas, ordens de pagamento ou cartões-presente, recuse. E, no caso de golpes golpe de abate do porco, nunca siga suas instruções para fazer um investimento específico com ferramentas específicas. Ao fazer isso, você apenas canaliza o dinheiro para os cofres da operação fraudulenta.
Encerre a conversa. Você pode dizer não, e o golpista pode desistir, mas depois voltará a tocar no assunto. Esse é um sinal para você encerrar a conversa. Essa persistência é um sinal claro de fraude. Reconheça que isso pode ser muito mais fácil falar do que fazer, como diz o ditado. Os golpistas abrem caminho na vida de suas vítimas. Uma amizade ou um romance que está surgindo pode estar em jogo. Isso é o que os golpistas querem que você pense. Eles brincam com as emoções. Por mais difícil que seja, termine o relacionamento.
Converse com amigos ou familiares de confiança. E fique antenado por eles também. Às vezes, você precisa de um par extra de olhos para identificar um golpista. As conversas com os golpistas nem sempre são coerentes. Falar sobre as pessoas que você conhece online com alguém em quem você confia pode ajudá-lo a perceber quando isso não acontece. Como os golpistas usam todos os tipos de artifícios para enganar suas vítimas, a conversa – até mesmo mostrar as mensagens a um amigo – pode ajudar a esclarecer qualquer dúvida.
Vá com calma com qualquer pessoa que você conhecer online
Por mais alarmantes que pareçam os golpes de abate do porco, nem todas as pessoas novas que você conhece online estão querendo enganá-lo. Para cada “Jessica” que existe, você encontrará muito mais pessoas genuínas que realmente querem fazer amizade com você. No entanto, à medida que esses golpes aumentam, nossa guarda também deve ser reforçada.
Sempre foi um bom conselho levar um relacionamento online com calma. Há muito tempo, os golpistas se aproveitam das pessoas que se apressam em fornecer detalhes pessoais e depositar sua confiança. Como em qualquer golpe de confiança, procure pessoas que queiram fazer uma chamada de vídeo com você, encontrar-se pessoalmente em um local público ou dar a você a chance de ver que são pessoas genuínas. E não uma “Jessica”. Conheça os sinais de uma fraude quando você os vir. E se eles surgirem, aja com coerência.
[ii] https://www.ic3.gov/Media/Y2023/PSA230522
[iii] https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4742235
[iv] https://www.ic3.gov/Media/Y2023/PSA230522
[v] https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4742235
[vi]https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2022_IC3Report.pdf
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